En la República Dominicana, los esquemas Ponzi se han vuelto una amenaza constante, disfrazándose de inversiones en criptomonedas, negocios mágicos o plataformas digitales. Desde fraudes mediáticos como el de "Mantequilla", hasta estafas internacionales como TelexFree y Generación Zoe, miles de dominicanos han sido víctimas de promesas de riqueza rápida. Estos fraudes florecen donde hay desesperación económica, falta de educación financiera y regulaciones débiles. Esta guía explica cómo identificar un esquema Ponzi, los casos más conocidos en el país y qué hacer si ya caíste. Porque en tiempos de crisis, tu mejor defensa es estar claro y bien informado.
Cómo funcionan las estafas Ponzi
Un esquema Ponzi es una estafa que te promete ganancias fijas o extraordinarias sin riesgo, pero en realidad paga a los inversionistas antiguos con el dinero de los nuevos. No hay ninguna inversión real detrás. El esquema crece mientras entra más gente, pero cuando ya no hay suficientes nuevos participantes, se desploma. Y ahí es cuando todo el mundo pierde su dinero.
En República Dominicana, estos fraudes han usado múltiples disfraces: desde plataformas de trading con cripto, hasta promesas de multiplicar tu dinero “por fe” o “con técnicas financieras únicas”. Lo común es que utilizan redes sociales, testimonios falsos y figuras carismáticas para ganarse tu confianza y atraer más víctimas.
Etapas típicas de una estafa Ponzi
Promesa irresistible: Ganancias del 10% al 30% mensual o más, sin riesgo alguno.
Confianza inicial: Pagan rápido a los primeros para que recomienden el “negocio”.
Expansión viral: Se difunde por redes sociales, medios locales y recomendaciones entre familiares o vecinos.
Colapso total: El flujo de nuevos participantes se agota, no hay pagos y los promotores desaparecen o son arrestados.
Así funcionó “Investor Winner”, que en 2025 dejó a miles sin un centavo tras captar más de 3,000 millones de pesos con promesas de trading digital.
Casos recientes en República Dominicana
El país ha sido escenario de algunos de los fraudes más notorios de la región. Algunos empezaron aquí y otros llegaron desde el extranjero, pero todos comparten un mismo patrón: aprovecharse de la esperanza de la gente en tiempos difíciles. Aquí los más destacados:
Cinco fraudes que hicieron historia
Generación Zoe (2021–2022): Desde Argentina llegó este esquema que prometía 7.5% mensual en dólares. Cositorto fue arrestado en Villa Altagracia y extraditado tras dejar miles de víctimas en RD.
Harvest Trading Cap / Jairo González (2022–2023): Una fachada de inversión en criptomonedas que captó más de 100 millones de pesos. El caso fue expuesto en televisión nacional y llevó a su arresto.
Wilkin García “Mantequilla” (2022): Prometía duplicar el dinero de los vecinos en Sabana Grande de Boyá. Colapsó y fue arrestado tras no poder pagar a cientos de víctimas.
Investor Winner (2023–2025): Prometía hasta 30% mensual y captó 3,000 millones de pesos. Fue desmantelado por el MP en 2025. No existía ninguna inversión real.
TelexFree (2013–2014): Aunque global, impactó a 145,000 dominicanos. Era una falsa empresa de telecomunicaciones que colapsó en 2014 y causó pérdidas millonarias.
Estos casos reflejan una evolución: del boca a boca y las iglesias, a las plataformas digitales, influencers y falsas empresas con oficinas elegantes. El objetivo siempre es el mismo: tu dinero.
Cómo prevenir y actuar en RD
Evitar caer en una estafa Ponzi en la República Dominicana empieza por informarse. La Superintendencia de Bancos y la SMV han emitido advertencias, pero el problema persiste porque los estafadores se reinventan. Aquí van pasos clave para cuidarte:
Cinco claves para no dejarte engañar
Ojo con lo que suena demasiado bueno: Rendimientos altos sin riesgo no existen.
Verifica la legalidad: Consultá si la empresa está registrada en la SMV o autorizada por la Superintendencia de Bancos.
Desconfía de presión para traer más gente: Si te piden reclutar, es una pirámide.
Pedí documentación formal: Contratos claros, licencias, registros… Si no hay, mejor no entres.
Consulta con un profesional: Un abogado o economista puede ayudarte a analizar si es real.
¿Ya invertiste? Esto es lo que debes hacer
Detén los pagos: No pongas más dinero esperando recuperar lo perdido.
Reúne evidencias: Recibos, capturas, contratos, nombres y cuentas.
Denuncia: Acude al Ministerio Público o contacta la Superintendencia del Mercado de Valores.
Habla con tu gente: Contar tu historia puede evitar que otros caigan en la misma trampa.
En un país donde la necesidad y el deseo de mejorar rápido son grandes, muchos estafadores se aprovechan. No dejes que te tomen de relajo. Investiga, cuestiona y protege lo tuyo.
